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智能投顾有望成为新的风口 理财易站三年前就已布局!

时间:2016-08-31 09:37阅读: 次

 理财不是某一时段的特定行为,不是市场好时就理财,市场不好时便不再理财。其实,理财是一种生活方式,一种生活习惯,贯穿于人生的各个阶段,与结婚,买房,子女教育,养老等生活目标紧密相连。

  理财易站发现,股市经过2015年的疯涨到后来的狂跌,大起大落让更多人深刻领会到金融市场与自己生活的息息相关。而这一次的股灾,从另一个方面来说,也是一个很好的契机,让大家意识到科学理财的重要性,“智能投顾”概念的提出,很好地迎合了无论是有一定理财经验的投资者还是理财“小白”对资产配置方案的需求。

  智能投顾有望成为新的风口,当前国内互联网巨头、传统金融机构等公司都纷纷在这一领域进行布局。而理财易站三年前认准智能投顾方向,潜心专注FOF筛选组合模型研究。“模型才真正是FOF工匠精神的体现!”理财易站创始人梁蓉认为。

  在业界专家看来,概念虽然是个神奇的存在,但就现阶段而言,国内的很多此类平台并未成熟。不过却因此提出了一个重要命题,即理财应当首先回归应有的科学化资产管理。在技术力量还有待完善的时候,首先要做的是正本清源,把理财、资产管理更多用科学的方法,重新系统去整理,并推出相应的服务和产品,然后才谈得上依靠技术的进步逐渐实现智能化。

  据介绍,科学化资产管理既是智能投顾的发展前提,也是发展目标。在目前情况下,科学化资产管理包括三方面基础工作,需要从优选、配置、体验三个角度为智能投顾在中国资本市场的发展奠定基础,这恰恰也是智能投顾发力的方向:第一是优选资产;第二是优化配置;第三是优化体验。

  实际上,智能投顾的英文是“robo-advisor”,是一种在线投资顾问服务模式,通过现代资产组合理论等相关算法搭建一个数据模型,根据投资者的风险偏好、财务状况及理财目标,为用户提供智能化和自动化的资产配置建议。

  行业人士认为,现阶段互联网理财产品不再只是收益率的竞争,而是以用户需求为出发点,功能性和便利性的比拼。

  而理财易站就是以用户需求为出发点,提供定制服务的平台。目前理财易站拥有业内唯一动态基金筛选模型,坚持以数学算法优化的筛选模型,通过智能和自动化配置为用户提供投资理财服务。

  “理财易站利用自己开发的基金筛选和智能算法得出的投资组合,根据客户的风险收益比,和可投资金额进行自动化配置;根据市场变化,主动为客户提出配置建议。”梁蓉在一次金融访谈中谈到。

  再者,理财易站是从市场中现有的众多只公募基金中通过自有数据库进行量化建模,把基金的风险收益指标、基金的估值指标、基金净值行情指标、基金经理过往投资业绩等相关指标等,按照每个基金不同的投资策略和基金经理的投资风格以及擅长的投资策略等进行分类,通过定量和定性分析,为不同投资者提供适合客户风险偏好的投资组合。

  一言以蔽之,理财易站比较看好智能投顾的未来发展前景,因为智能投顾的兴起为个人投资者提供了更多的选择;同时目前智能理财也具有低门槛、低费用、易操作、智能化等特点,受到了个人投资者的青睐。更重要的是,智能投顾已成为锐不可当的金融新趋势。

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